7 августа, «Жэньминь жибао» онлайн -- По сообщению Государственного управления валютного контроля КНР, согласно требованию правила по сбору данных об операциях, проделанных с помощью банковских карт Китая за границей, с 21 августа, ежедневно до полудня будет предоставляться информация о зарубежных транзакциях, осуществленных с использованием карт китайских банков. Другими словами, информация о проделанных операциях за границей с помощью китайских банковских карт, а именно снятие наличных и другие действия, на сумму более 1000 юаней будет передаваться Государственному управлению валютного контроля Китая. Соответствующее постановление вышеупомянутое ведомство приняло в начале июня, требование официально начнет осуществляться с 1 сентября.
Предотвращение передачи активов и отмывания денег
Сегодня банковская карта уже стала самым главным инструментом по осуществлению различных платежей за границей. Согласно статистическим данным, в 2016 году общий объем сделок, совершенных физическими лицами за рубежом с помощью китайских банковских карт, превысил $120 млрд.
Инсайдеры отмечают, что вслед за расширением международного взаимодействия в борьбе с отмыванием денег и терроризмом необходимо повышать степень прозрачности финансовых операций за границей, а также качество статистических данных по банковским картам.
По сообщению газеты «Бэйцзин цинянь», в связи с тем, что в настоящее время Китай еще не полностью раскрыл валютный контроль, существует множество барьеров в политических установках в вывозе большой суммы личных средств за границу. Именно поэтому в прошлом немало людей при помощи банковских карт перемещали активы или отмывали деньги. Например, люди закупали фишки в казино, используя банковские карты, а затем обменивали их или отдавали назад, чтобы получить наличные. Кроме этого, многие также приобретали предметы роскоши, чемоданы и коллекционные экспонаты с помощью банковских карт, а затем перепродавали их и получали наличные. В некоторых магазинах по продаже драгоценностей и часов Аомэня туристам из материкового Китая разрешалась совершать поддельные покупки с помощью банковских карт Union Pay, а затем им возвращали наличные. Отдельные люди занимались перепродажей банковских карт, чтобы снимать деньги за границей, тем самым, способствуя «передаче активов» типа «муравьиного переезда» (Прим. Ред. от одного к другому).
По мнению инсайдеров, в последние годы Государственное управление валютного контроля КНР усиливает проверку, потому что те, кто отмывают деньги, используют пробелы в политических установках и занимаются финансовыми махинациями. Неограниченное использование денег за рубежом остается в прошлом, с новыми правилами автоматической статистике будут подвергаться расходы в размере более 1000 юаней при помощи китайских банковских карт за границей. Если подобные операции будут продолжаться на протяжении длительного времени, то это, скорее всего, будет рассматриваться в качестве подозрения на отмывание денег, соответствующие счета попадут под особое внимание. -о-